Sie sind zwischen 35 und 55 Jahre alt und haben ein Familieneinkommen ab 80.000?
Menschen in dieser Lebensphase und mit diesem Einkommensniveau machen den Großteil unserer Kundenbasis aus. Das hat uns geholfen, viel Erfahrung zu sammeln. Wir verstehen Ihre spezifischen Bedürfnisse und Wünsche sehr gut.
Wir wissen, welche Herausforderungen und Prioritäten in dieser Lebensphase häufig auftreten und sind daher bestens gerüstet, maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, die genau auf Ihre Anforderungen zugeschnitten sind.
Wenn Sie also:
und Sie möchten:
Dann sind wir der perfekte Partner für Sie!
Unsere Philosophie basiert darauf, Leben und Finanzen in Einklang zu bringen und eine harmonische Abstimmung zwischen innerer Welt und den Zahlen, Daten und Fakten zu schaffen.
Unser Ziel ist es, Sie nicht nur in die Lage zu versetzen, Ihre Finanzen selbst zu managen, sondern auch das Verständnis und die Fähigkeiten zu vermitteln, die Sie benötigen, um dauerhafte und sichtbare finanzielle Erfolge und Stabilität zu erzielen.
Wir glauben fest an die Fähigkeit jedes Menschen, eigene Lösungen für Herausforderungen zu finden und diese umzusetzen – Sie sind der beste Experte für sich selbst.
Angesichts der großen Vielfalt an Finanzprodukten, die jeweils eigene Vor- und Nachteile haben, kann man leicht den Überblick verlieren. Noch wichtiger ist, dass man oft die Funktion und Wirkungsweise eines Produktes nicht vollständig versteht. Das macht es schwierig, immer die besten Entscheidungen für sein Geld zu treffen.
Durch unsere lange Erfahrung erkennen wir finanzielle Problemsituationen. Oft fallen diese unseren Kunden nicht auf. Gemeinsam finden wir Lösungen.
Aufbau von Vermögen, ohne die existenziellen Risiken abzusichern
Ohne eine angemessene Absicherung besteht das Risiko, in Situationen zu geraten, in denen dringend Geld benötigt wird, aber nicht ausreichend liquide Mittel zur Verfügung stehen. Dies kann dazu führen, dass Vermögenswerte zu ungünstigen Bedingungen verkauft werden müssen.
Nur Fest- und Tagesgelder für den Vermögensaufbau
Festgeld und Tagesgeld sind sichere Anlageformen. Um langfristig Vermögen aufzubauen und vor Inflation zu schützen, ist es notwendig, einen Teil seiner liquiden Mittel auch in verschiedene Anlageklassen mit höheren Renditechancen zu investieren.
Zu hohe Investitionsquoten in den Vermögensaufbau
Eine ausreichende Liquidität ist wichtig, um flexibel auf finanzielle Bedürfnisse reagieren zu können. Hohe Investitionsquoten können zu Angst und Stress führen, insbesondere wenn die Märkte volatil sind. Dies kann dazu führen, dass Vermögenswerte zu ungünstigen Bedingungen verkauft werden.
Die Vorstellung, dass Garantieprodukte vor Altersarmut schützen.
Garantien haben ihren Preis. Die Anbieter müssen einen Teil des Kapitals in sichere Anlagen investieren, um die Garantie zu erfüllen. Dadurch entstehen Kosten, die die Rendite schmälern. Langfristig führt dies zu einer geringeren Wertentwicklung des Vermögens als bei einer chancenorientierten Anlage.
Keinen klaren Überblick über die eigenen Finanzen und Vermögenswerte
Man verlässt sich auf die Expertise des Finanz- oder Bankberaters und die abgeschlossenen Produkte bzw. Verträge. Ein klarer Überblick der eigenen finanziellen Ausgangssituation und das Wissen über die unterschiedlichen Möglichkeiten, helfen fundierte Entscheidungen zu treffen und bessere Ergebnisse zu erzielen.
Es wird nur in Produkte investiert, nicht jedoch in das eigene Humankapital
Humankapital ist eine nachhaltige Investition, die auf vielfältige Weise bereichert. Investitionen in Humankapital zielen nicht nur auf finanzielle Rendite ab, sondern fördern auch persönliches Wachstum und verbessern die Lebensqualität. Es ist eine Investition in die eigene Zukunft.
Entdecken Sie, wie wir gemeinsam Ihr finanzielles Leitbild entwickeln und es als Grundlage für eine integrale Finanzplanung nutzen. Wir verbinden Ihre individuellen Wünsche und Prioritäten mit einer umfassenden, strategischen Planung.
Sie treffen für sich die richtigen Entscheidungen. Sie nutzen alle Möglichkeiten in Ihrem Leben.
Als Familienunternehmen legen wir großen Wert auf enge Zusammenarbeit über Generationen hinweg, um Tradition und Innovation zu vereinen. Dies ermöglicht uns, nachhaltiges Wachstum zu fördern und stabile Werte an kommende Generationen weiterzugeben.
Unsere Vision ist es, Menschen dabei zu unterstützen, ihre finanzielle Zukunft selbstbewusst und informiert zu gestalten. Wir stehen für eine Praxis, die auf nachhaltigen Werten und vererbbaren Prinzipien beruht, die ihre finanziellen Entscheidungen auf Lebenszeit positiv beeinflussen werden.
Durch unseren individuellen und persönlichen Beratungsprozess erlernen Sie die Kunst der Finanzplanung, die durch Klarheit, strategische Ausrichtung und Verantwortlichkeit gekennzeichnet ist.
Als zertifizierter FCM Finanz Coach und erfahrener Mentor mit mehr als 20 Jahren Erfahrung und 500+ erfolgreich betreuten Kunden helfen wir Ihnen durch gezieltes Finanzcoaching und verständliches Mentoring Ihre finanzielle Freiheit zu erreichen und zu sichern. Wir bieten Ihnen völlig neue Perspektiven und Sichtweisen, die Sie befähigen neue Chancen zu finden und spannende Möglichkeiten zu erkennen.
Als Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen IHK ist sie die Expertin für den Fachbereich Versicherungen.
Als Finanzanlagenfachmann und Versicherungskaufmann IHK ist er der Experte für den Fachbereich Investments.
Sachbearbeiterin im Fachbereich Versicherungen.
Sachbearbeiterin Kundenverwaltung und Datenerfassung
Ausgangssituation
Bei einem Altersunterschied von 16 Jahren war das Ziel der Familie, eine gemeinsame Zeit im Ruhestand zu genießen. Trotz bereits unternommener Schritte hatte die Familie aufgrund ihres hohen Sicherheitsbedürfnisses und der Vielzahl an Finanzprodukten den Überblick verloren. Die zahlreichen Postsendungen und unverständlichen Produkte führten zu Stress und Unsicherheit. Ursprünglich wurde die Familie von einem Finanzvertrieb betreut und verfügte über 11 Renten- und Lebensversicherungen sowie ein Depot mit Investmentfonds. Besonders verwirrend war die Vielzahl an Riester-Verträgen, darunter vier Riester-Rentenverträge und zwei Riester-Bausparverträge.
Ergebnis
Durch die Erstellung eines klaren finanziellen Leitbildes erlangte die Familie Transparenz und Klarheit über ihre aktuelle finanzielle Situation. Renditeschwache Produkte wurden aufgelöst und die Produktstruktur vereinfacht. Nun gibt es nur noch einen gemeinsamen Sparplan für das Ehepaar und separate Pläne für jedes Kind zur Vermögensbildung. Die Haushaltsliquidität wurde gestärkt, die Absicherung der Arbeitskraft verbessert und die Hinterbliebenenabsicherung optimiert.
Finanzielles Leitbild
In Bezug auf ihre Finanzen ist in der Familie Ruhe eingekehrt. Sie hat eine klare Perspektive für das gemeinsame Altern entwickelt, und die Finanzen sind nun einfach und verständlich gestaltet. Die Familie agiert jetzt proaktiv und nutzt die frei gewordenen Ressourcen, um sowohl die Gegenwart als auch die finanzielle Zukunft aktiv zu gestalten, basierend auf ihrem eigenen finanziellen Leitbild.
Ausgangssituation
Das Ehepaar, das bisher von der Bank beraten wurde, stand vor der Prolongation der Finanzierung ihres Eigenheims. Angesichts steigender Zinsen machten sie sich Sorgen um die Tragfähigkeit der Finanzierung und hatten Angst vor einer unzureichenden Altersvorsorge.
Ergebnis
Durch die Entwicklung eines finanziellen Leitbildes gewann die Familie Transparenz und Klarheit über ihre finanzielle Situation. Die bisherige Produktkombination für die Finanzierung, bestehend aus Wohnriester, Bankdarlehen und Versicherungsdarlehen, erwies sich als ungünstig. Auch die Sparpläne für die Kinder, die in teure Indexpolicen investiert waren, waren unattraktiv. Zudem fehlte eine ausreichende Absicherung für den Todesfall und die Arbeitskraft.
Durch eine Umschuldung zu einer neuen Finanzierungskonstruktion mit einem Annuitätendarlehen konnte die Familie eine schnellere Entschuldung bei gleichzeitig geringerer monatlicher Belastung erreichen. Die unattraktiven Indexpolicen wurden gekündigt, und das Kapital sowie die laufenden Sparbeiträge wurden in kostengünstige Investmentfonds umgeleitet. Das Versorgungsziel im Alter ist bereits erreicht, sodass keine weiteren Investitionen in die Grundsicherung im Alter erforderlich sind.
Finanzielles Leitbild
Die Angst vor steigenden Zinsen und Unsicherheit bezüglich der finanziellen Situation im Alter konnte genommen werden. Durch die Schaffung freier Liquidität steht der Familie nun mehr Geld für das aktuelle Familienleben und Freizeitaktivitäten zur Verfügung.
Ausgangssituation
Die alleinerziehende Frau war durch eine Erbschaft von ca. 300.000 Euro im Jahr 2020 überfordert. Mit wenig Finanzwissen war sie unsicher, wie sie das Geld am besten anlegen sollte, während die Bank ihr ständig verschiedene Produktvorschläge unterbreitete.
Ergebnis
Durch die Erstellung eines finanziellen Leitbildes gewann die Mandantin Klarheit und Transparenz über ihre finanzielle Situation. Sie erhielt eine klare Übersicht darüber, wie viel Geld sie für regelmäßige Ausgaben, die Absicherung ihrer Arbeitskraft, die Hinterbliebenenversorgung und ihre Altersvorsorge benötigt. Die Erbschaft wurde in verschiedene Geldtöpfe aufgeteilt, um die jeweiligen Bedürfnisse abzudecken.
Finanzielles Leitbild
Die Mandantin konnte ihren Grundbedarf ermitteln und das darüber hinaus verfügbare Kapital gemäß ihrem finanziellen Leitbild investieren. Sie legt nicht nur am Kapitalmarkt an, sondern investiert auch in ihr Humankapital, um gesund zu bleiben und sich persönlich weiterzuentwickeln.
Ja, Sie können definitiv lernen, Ihre Finanzen selbst zu verwalten! Es erfordert ein gewisses Maß an Wissen, Disziplin und Planung, aber es ist eine lohnende Fähigkeit. Denken Sie daran, dass finanzielle Bildung ein fortlaufender Prozess ist. Je mehr Sie lernen und üben, desto besser werden Sie darin
Unser Beratungsprozess basiert auf Prinzipien und stellt Sie als Mensch in den Mittelpunkt. Durch eine detaillierte Analyse Ihrer Situation, synchronisiert mit Ihren inneren Werten, erkennen wir Ihre Potentiale. Dabei berücksichtigen wir Ihre Lebensphase, Einkommensverhältnisse, Risikobereitschaft und Zukunftspläne, um ein passgenaues finanzielles Leitbild zu erstellen.
Die ersten Verbesserungen treten in der Regel sofort ein, weil eine gewisse Ruhe und Sicherheit entstehen.
Bevor Sie in den Beratungsprozess einsteigen, werden mit einer Gewinn-Gewinn-Vereinbarung der gegenseitige Nutzen ermittelt. Sie wissen vorher genau welche Kosten entstehen. Am Ende der Beratung können Sie die Kosten bis auf 0 reduzieren, wenn das Ergebnis nicht Ihren Erwartungen entspricht
Sie benötigen kein Wissen und Entwickeln im Beratungsverlauf Ihre Fähigkeiten, eigenständig Finanzenscheidungen zu treffen. Mit jeder Beratung erweitern Sie Ihre Fähigkeiten und Wissen. Die Entwicklung wird nie zu Ende sein, da sie sich immer weiter entwickeln
Der Zeitaufwand ist je nach Komplexität zwischen 4 und 6 Beratungsterminen von jeweils 90 Minuten anzusetzen
Die Finanzindustrie macht Finanzthemen komplex, um dafür hohe Gebühren zu berechnen. Wir machen Finanzen einfach und effektiv.
Es gibt ein bundesweit spezialisiertes Beraternetz, welches nach den gleichen Prinzipien berät. Sie können ihre Unterlagen eineem Kollegne zur Verfügung stellen und er kann sofort in die Betreuung einsteigen. Unsere Mitarbeiter sind mit Vollmachten ausgestattet, so das eine unkomplizierte Fortführung der Beratung möglich ist
Das finanzielle Leitbild basiert auf wissenschaftlichen Prinziepien und verliert nie seine Wirkung. Es kann immer wieder angepasst werden, ohne dass sie immer wieder von vorne anfangen. Es gibt eine ständig nach oben gerichtete Entwicklungsspirale.
Joachim König
Michelfelder Str. 46A
74889 Sinsheim
